Cuidado con los fraudes: estas son las 134 entidades sin permiso para captar dinero ni otorgar créditos

La institución pone a disposición de la ciudadanía el listado de estas entidades como parte de sus acciones de prevención frente al aumento de denuncias por estafas, falsas ofertas de crédito y otros delitos financieros relacionados con la captación ilegal de dinero.

Esta es la lista actualizada:

• CATAR LTDA.

• COORPOCREDITOSECUADOR

• FINANCIERA COSTA AZUL ECU

• BANCO COMUNAL DE BIENESTAR FINANCIERO CREDIPY

• CORP LATINA

• FINANCIERA COTOCOLLAO (financieracotocollao.com)

• BANCRÉDITO

• CORPORACIÓN CREDITICIA ALIANZA MINAS

• FINANCIERA CREDIAMIGO

• BIG MONEY

• CORPORACIÓN CRÉDITOS Y AHORROS NUEVA ESPERANZA

• FINANCIERA CREDISUR LTDA.

• CAJA DE AHORRO VISIÓN SOLIDARIA

• CORPORACIÓN DE CRÉDITO SAN PEDRO LIMITADA

• FINANCIERA GLOBAL COOP

• CAJA DE AHORRO Y CRÉDITO YACHAK RUNA

• CORPORACIÓN DE CRÉDITOS Y AHORRO INDESFUT

• FINANCIERA MAXICREDITOS

• CAJA SOLIDARIA SUMAK PACHA

• CORPORACIÓN FINANCIERA 4 DE OCTUBRE

• FINANCIERA ONCE DE JUNIO

• CAPITAL ECONÓMICO

• CORPORACIÓN LUZ DEL VALLE

• FINANCIERA ONCE DE JUNIO LTDA

• CODESFIN LTDA.

• CORPOTENA, COOPERATIVA FINANCIERA PARA LOS ECUATORIANOS

• FINANCIERA PROMERICA

• COOP CATAMAYO

• CREDI MAS ECUADOR

• FINANCIERA SERVINOVOA

• COOP CATAR DEL ECUADOR

• CREDI-OCCIDENTAL

• FINANCIERADELBANKSA.COM

• COOP CREDI MUTUATLISTA

• CREDIAMIGOSLTDA

• FINANCIERAPRESTAAMIGO

• COOP. CATAR LTDA.

• CREDIFINANCIERAECUATORIANA

• FINANCREDITOSSAS.COM

• Coopahorro y Créditos OCCIDENTAL

• CREDIPROGRESO

• FINANZAS DEL PACÍFICO

• COOPALIANZAPROGRESO.COM

• CREDISALINAS LTDA.

• FORTUNARIO ACTIVOS DIGITALES CIA.LTDA.

• COOPCREDIEFECTIVO

• CRÉDITOS ANDALUCÍA COOPERATIVA DE CRÉDITOS

• FUTURO EMPRENDEDOR

• COOPCREDISEGURO

• CRÉDITOS INNOVACIÓN ANDINA

• FUTURO LTDA

• COOPERATIVA CATAMAYO

• CRÉDITOS INTERNACIONAL

• GRUPO DIFARET*

• COOPERATIVA CENTRAL ECUADOR

• CREDITOSCUSLTDA

• GRUPO RENACER

• COOPERATIVA COOPCREDISUR

• CREDIVISIÓN

• IPANEMA SUPPLY

• COOPERATIVA CREDISOLIDARIA

• EL MOLINO LIMITADA CORPORACIÓN DE CRÉDITO ONLINE

• KASAMA LTDA.

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 24 DE JULIO

• FINANCATAR CRÉDITOS

• MANANTIAL DE ORO

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO CREDIAHORRISTA

• FINANCIERA “SERVIR LTDA”

• MULTICOOP-AHORRO

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO DE LA MUJER (cooperativadelamujer)

• FINANCIERA AHORRO Y CRÉDITO CRISTO REY

• MULTIPRESTAFACIL

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO VENCEDORES DE PICHINCHA (liquidación)

• FINANCIERA AHORRO Y CRÉDITO METROPOLIS

• PANAMERICANA DE CRÉDITOS

• COOPERATIVA DE CRÉDITO Y AHORRO COONFINANDES

• FINANCIERA ALIANZA

• POLITECNICO CRÉDITOS

• COOPERATIVA ECUADOR

• FINANCIERA ALIANZA A.S

• PRESTAAMIGO LTDA

• COOPERATIVA ECUAPROGRESO

• FINANCIERA AMAZONAS

• PRÉSTAMOS SALITRE EC CRÉDITOS EN LÍNEA

• COOPERATIVA ECUAPROGRESO Y CONFINANDES S.A

• FINANCIERA AMBATO LTDA

• PROFUNDISA AMBATO LTDA.

• COOPERATIVA FINANCIERA PRODUBAN

• FINANCIERA CIUDAD DE QUITO

• PROFUTURO CRÉDITOS

• COOPERATIVA LATACUNGA LTDA

• FINANCIERA COOPCREDITO

• RAPICREDITOSECUADOR

• COOPERATIVA REGIONAL PICHINCHA

• FINANCIERA COOPECUADOR

• SOCIEDAD FINANCIERA ALIANZA DEL VALLE

• COOPERATIVA VISIÓN INTEGRAL

• FINANCIERA COOPFOCAP

• SOCIEDAD FINANCIERA INTERAMERICANA

• COOPERATIVAAHORROCATALO-EC

• FINANCIERA COOPROGRESO

• SOCIEDAD PRESTAMOS DE QUITO

• COOPFINCOMERCIO.COM

• FINANCIERA COOPVONNELAN

• TECNOCREDITOS

• TENACREDITOS.COM

• UNICREDIFINANCOOP

• ENTIDAD FINANCIERA KULLKY WASI TU FUTURO

• COOPERATIVA CREDISEGURO

• ENTIDAD FINANCIERA KULLKY WASI TU FUTURO

• COOPERATIVA CREDISEGURO

• CRÉDITOS FÁCIL

• COOPSOLIDARIDAD ORIENTALEC

• COOPAMBATO.EC

• COOPMIFEX

• COOPERATIVA EURO CENTRO

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO LOS ANDES (ver aclaratoria)

• FINANCIERA PREVISIÓN Y DESARROLLO.

• ECUAFINANCIAR

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO JAPAN

• GUAYAQUIL Y ASOCIADOS

• NEO CREDIT

• COOPERATIVA PROMERICA ECUADOR

• COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO FINANCIERA INDÍGENA LTDA.

• COOPERATIVA FUTURO LTDA.

• COOPFINANZAS CORPORATIVAS

• COOPERATIVA DE AHORRO CREAEC

• COOPERATIVA CREDI SOLIDARIAS

• COOPERATIVA "KUSHKI WIÑARI"

• COOPERATIVA AGROCRECER LTDA

• LYL PRODUAMERICA SA.

• AVALES 1 DE JULIO

• CAJA DE AHORRO COOFERZA

• COOFERZA

Uso fraudelento de nombres y RUC

La SEPS detectó casos en que las entidades no autorizadas usan nombres parecidos o casi idénticos a las de instituciones que sí están autorizadas y son legítimas. Incluso, se ha detectado usurpaciones de RUC.

Consulte la lista de estos casos aquí, en la sección Aclaraciones Importante.

¿Cómo operan las falsas ofertas de crédito?

La SEPS activó la campaña informativa "¡Pilas, no te dejes engañar!" en sus plataformas digitales para alertar sobre prácticas fraudulentas que pueden afectar el patrimonio de las familias ecuatorianas.

Entre las modalidades identificadas constan los falsos créditos inmediatos. En estos casos, supuestos prestamistas ofrecen préstamos por redes sociales o mensajería instantánea y exigen un depósito previo para desbloquear o habilitar el desembolso.

Otra práctica consiste en el robo de datos personales y financieros mediante llamadas telefónicas o enlaces fraudulentos. Los supuestos operadores solicitan claves institucionales, números de tarjetas o códigos de seguridad que pueden facilitar el acceso no autorizado a cuentas y otros productos financieros.

Ojo con las páginas web

También existen páginas web y anuncios que utilizan de forma ilegítima la palabra "cooperativa", aunque no cuentan con la autorización correspondiente. Por ello, la SEPS insiste en la necesidad de comprobar la situación legal de cada entidad antes de aceptar sus ofertas.

La institución recomienda verificar de inmediato cualquier movimiento financiero desconocido a través de los canales oficiales de la entidad bancaria o cooperativa correspondiente.