mar 13 oct 2026
Bank of America deberá responder por no reportar más de 5.000 millones de dólares en operaciones sospechosas al Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Bank of America multado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
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El banco estadounidense Bank of America afronta sanciones millonarias por incumplir las normas contra el lavado de dinero y las restricciones financieras de Estados Unidos. El Departamento del Tesoro anunció las medidas el 13 de octubre de 2026, tras identificar deficiencias en los controles internos de la entidad, que no reportó más de 5.000 millones de dólares.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) impuso una multa de 1.200 millones de dólares al banco por incumplimientos de la Ley de Secreto Bancario. Esta normativa obliga a las entidades financieras a mantener controles para detectar posibles delitos financieros y comunicar las operaciones sospechosas a las autoridades.
Según el Departamento del Tesoro, más de 1.000 millones de dólares de las transacciones no reportadas estaban relacionados con riesgos prioritarios para la seguridad nacional. Entre ellos figuran posibles redes chinas de lavado de dinero, fraude y operaciones financieras ilícitas vinculadas a la frontera suroeste estadounidense. Las autoridades no señalaron que todas las transacciones estuvieran relacionadas con delitos comprobados.
La investigación identificó deficiencias en los sistemas de monitoreo del banco, que permitieron que operaciones sospechosas se acumularan durante períodos prolongados sin una investigación oportuna. El Tesoro también indicó que la entidad no respondió adecuadamente a las alertas sobre algunos clientes y sus movimientos de dinero.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una sanción civil de 750 millones de dólares por las deficiencias del programa de prevención del lavado de dinero. La entidad reguladora ya había ordenado al banco corregir estos problemas en diciembre de 2024, pero determinó que persistían fallas importantes en sus controles.
Por separado, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) acordó con Bank of America una sanción de 11,6 millones de dólares por 475 presuntas infracciones de programas de sanciones financieras. Los incumplimientos incluyeron operaciones relacionadas con restricciones aplicables a Rusia, Irán, el narcotráfico y el terrorismo internacional, según el comunicado oficial.
Las sanciones financieras de Estados Unidos pueden restringir o prohibir determinadas operaciones con personas, empresas y entidades incluidas en sus listas. Los bancos deben verificar los pagos y las cuentas para evitar transacciones prohibidas. En este caso, las autoridades señalaron fallas técnicas y humanas, así como problemas en la actualización de las listas de vigilancia.
Como parte del acuerdo con FinCEN, el banco deberá revisar operaciones anteriores para identificar y reportar transacciones sospechosas que no fueron detectadas a tiempo. También tendrá que someter sus sistemas de monitoreo, los procedimientos de verificación de clientes y los controles de cuentas corresponsales extranjeras a una evaluación independiente.
El Departamento del Tesoro calificó el caso como la tercera mayor sanción de su historia. El anuncio se produjo un día antes de la publicación de los resultados trimestrales de Bank of America, cuyos movimientos financieros son seguidos por los mercados de Wall Street.
